|
近年来，随着各国金融监管机构反洗钱措施日趋严格，银行作为“洗钱案”的重灾之地，内部合规检查更加严苛，对离岸账户的审查也随着整体合规要求而进一步提高。近期，更是传出国内交通银行12月底或有一大批离岸账户关闭的消息……下边分析离岸账户被注销的原因并附上离岸账户规范操作指南。那么企业如何应对这种局面呢？
一、那当离岸账户已经被注销后，企业应对的措施有如下几种方案：
1、可以重新开设一个离岸账户：
1）国内开设离岸账户：在国内交通注销掉账户后，把特殊机构赋码跟银行要下来（因为一个公司只能申请一个），可以在国内的其他银行开设离岸账户，重新开始业务使用。
2）香港或者新加坡开设离岸账户：可以选择一个香港或者新加坡的银行开设账户，没有外汇管制，可以自由的转入转出，有视频开户和董事本人到场开户两种选择。
2、重新注册一个离岸公司，开设离岸账户：
1）注册一个离岸公司，离岸账户开在国内：只要符合银行要求，可以开设；
2）注册一个离岸公司，离岸账户开在香港或者新加坡
3、注册一个国内公司，办理进出口权，开设对公账户即可完美解决这种情况。
二、离岸账户被注销的原因以及对应维护离岸账户的方法：
1、离岸账户长期不活跃。
对策：
1）保持账户长期活跃
---经常登录网银（每个月最少1-2次）
---三个月内请有多次交易（最少3-5次）
---始终保持账户规定的存款。
2）账户资金避免快进快出（例如：当天入账10万，当天或隔天就转走）。
2、离岸账户有接收敏感国家款项。
对策：
1）积极配合银行调查---如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明，积极配合银行，快速响应并提供真实、完整的相关材料。
2）不参与非法洗钱活动，避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务
3）禁止帮他人收汇或结汇，避免影响账户安全。
3、有洗钱嫌疑。
对策：尽量少或不与个人发生交易---公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私
如果你有海外税务筹划、企业离岸架构等需求，欢迎与我们联系，我们将站在专业的角度，为你提供切实可行的方案，为你的企业海外征途保驾护航。
盛世咨询专注于离岸公司注册、香港公司注册服务，能为你提供香港公司注册、香港公司银行开户、香港公司年审、审计报税、商标注册、香港公司注销等全方位、一条龙服务，让你全身心投入公司业务发展，再无后顾之忧。微信： l949807085优惠活动详询：18818555602。
深圳市盛世企业咨询管理有限公司
2020-06-28 16:54
|
销售188-1855-5602 微信
举报不良网站 
高新企业证书 
咨询 949807085
.png)
微信 SSICR_999
