香港又现巨额洗黑钱案!1月20日，香港警方举行记者会宣布，破获近年来最大宗洗黑钱案，涉款63亿港元。警方19日以涉嫌串谋洗黑钱拘捕7人，被捕者是现职或前银行职员，该犯罪集团通过一名本地头目串通7名银行客户经理，安排16名内地及比利时人以虚假公司资料开设14个公司户口，从2017至2020年期间，累计处理63亿港元。
 
作为国际金融中心的香港，独特的金融环境，让一些跨境犯罪集团把它作为清洗黑钱的基地及“中转站”。近年来，香港升级反洗钱力度。其中，2018年3月起，香港金管局等部门连续修订和发布了多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件。
 
根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的规定，洗黑钱属于严重罪行，一经定罪，最高刑罚监禁14年，罚款500万港元。
香港海关强调，一向严格执行金钱服务经营者的监理工作，对金钱服务经营者进行合规视察和调查。各持牌金钱服务经营者必须遵守相关的规定，违法者一经定罪，最高可被判罚款100万港元及监禁7年。
 
为了实现香港和大陆税收居民金融账户信息的透明化，有效打击长期存在的逃税、洗钱等行为，香港银行纷纷积极响应CRS税务交换标准的号召，不仅提高了香港银行开户准入门槛，同时还大批量清查已开立的离岸账户。前几天就有客户反馈说我账户被冻结了!那对于正规做进出口贸易的客户，应该如何去维护已经开设的银行账户呢?下面是我们总结的一些干货!
 
许久未使用的香港账户，是存在被注销的风险的。
一般被银行注销账户的原因有：
（1）长期不使用账户
（2）被银行怀疑洗黑钱
（3）与敏感国家交易等
 
出现下面两种行为，银行则会怀疑账户洗黑钱：
1.非常规贸易项下大量的存取现金，账户有很大概率会被关闭。
2.多个账户在一段时间内汇入，再一次性汇出去。该情况容易引起银行注意，并且若汇入的款和地区非常规账户使用情况，那也很容易让账户被冻结，除非有合理理由解释。
 
温馨提示：若账户莫名被关，询问银行原因却只被告知“行政原因，账户被注销”，这个时候只能选择提前把账户余额提取（如果银行注销了账户且联系不上客户，逾期之后处理还是十分麻烦的。）
 
现在香港银行开立不易，所以在使用香港账户时要注意维护好。以下几点建议给您参考：
1.对于使用较少的银行账户，应该增加使用频率，防止被列入“僵尸账户”行列，引起账户关闭， 如存/取款、汇款、兑汇等操作；
2.香港银行对于账户内的存款有最低要求，达不到存款额最低要求的，会被银行收取账户管理费。因此，账户内余额不要长期为0，最好能保持银行规定的最低存款要求；对于达不到存款要求的，一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。
3.对于有资金往来的香港银行账户，款项到账不要立刻全额转走，尽量多待几天，以免银行系统将资金的转移判定为异常交易（银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能，均依赖计算机程序模块进行判定）。
4.千万不要将自己的账户转借给他人使用，包括收汇款项、转账等；没有人知道资金来源是不是有问题的，对于自己有账户却还借您账户使用的人，更加值得怀疑（如果资金没有问题，为什么不用自己的账户操作，一定要借别人的账户进行？），平时自己小心使用，只外借一次就足以导致香港银行账户关闭，得不偿失。
5.对于香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况，在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性，而香港银行账户开立后，开户银行也会不定期检查香港公司情况，一旦发现公司没有按期年检，甚至是香港公司已经注销，银行就会关闭账户。
6.银行会定期抽查香港公司的业务资料，以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包括年审文件、税务申报文件、公司信息变更情况、交易资料和凭证等。因此保持香港公司的正常维护，对于香港银行账户来说也非常必要。
7.每家香港银行开户的优势不同，在开户的时候一定要结合自身需求，选择相应优势的银行开设银行账户，特别是某些银行对于资金来源地有特别规定，通常涉及战乱、国际制裁等高风险国家和地区的资金为重点监控对象，要是账户收取这些地方的资金，很快就会被关停。
由此可见，香港银行账户维护不可马虎大意，特别现在香港银行加强客户的审查力度，开立新的香港银行账户已有一定难度，对于已有的香港银行账户，更应“且用且珍惜”。对于香港银行关停账户，也不应视为洪水猛兽，只要保持香港银行账户使用的良好习惯，不涉及违法违规活动，香港银行也不会无缘无故关闭客户账户。如果您对香港银行账户有任何问题，欢迎您与我们联系。